Глава ix. международная и внешнеэкономическая деятельность банка россии

Статья 51. Банк России представляет интересы Российской Федерации во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях.

Банк России вправе обратиться в центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, с запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, которые получены ими от кредитных организаций, банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием кредитных организаций в ходе исполнения ими надзорных функций, включая проведение проверок их деятельности. В отношении информации и (или) документов, которые получены от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, Банк России обязан соблюдать требования к раскрытию информации и предоставлению документов, установленные законодательством Российской Федерации, с учетом требований, установленных законодательством иностранного государства. Информация и (или) документы, полученные Банком России от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, могут быть предоставлены третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, только с согласия предоставивших такую информацию центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, или суду на основании судебного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.

(часть вторая в ред. Федерального закона от 02.07.2013 N 146-ФЗ)

Банк России вправе предоставить центральному банку и (или) иному органу надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, необходимые им для осуществления банковского надзора информацию и (или) документы, в том числе содержащие сведения, составляющие банковскую тайну, которые получены от кредитных организаций, банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием кредитных организаций в ходе исполнения им надзорных функций, включая проведение проверок их деятельности, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

(часть третья введена Федеральным законом от 02.07.2013 N 146-ФЗ, в ред. Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Банк России вправе предоставить центральному банку и (или) иному органу иностранного государства, в функции которого входит урегулирование несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской группы (банковского холдинга) и иных объединений с участием кредитных организаций, сведения, содержащиеся в представленных в Банк России планах восстановления финансовой устойчивости кредитных организаций — участников таких банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием кредитных организаций, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

(часть четвертая введена Федеральным законом от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Указанные в настоящей статье информация (сведения) и (или) документы предоставляются Банком России центральному банку, и (или) иному органу надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, и (или) иному органу иностранного государства, в функции которого входит урегулирование несостоятельности организаций, при условии, что законодательством иностранного государства предусмотрен уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемых Банком России информации (сведений) и (или) документов не меньший, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации (сведений) и (или) документов, предусмотренный законодательством Российской Федерации, а в случае, если отношения по обмену информацией (сведениями) и (или) документами регулируются международными договорами, — в соответствии с условиями таких договоров и при условии их непредоставления третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без предварительного письменного согласия Банка России, за исключением случаев предоставления такой информации суду по уголовному делу.

(часть пятая введена Федеральным законом от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Статья 51.1. Банк России вправе обратиться к иностранному регулятору финансового рынка с запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе конфиденциальных, включая содержащие сведения, составляющие банковскую тайну.

Банк России обменивается информацией и (или) документами, в том числе конфиденциальными, включая содержащие сведения, составляющие банковскую тайну (далее — конфиденциальная информация), с иностранным регулятором финансового рынка на основании и в соответствии с:

1) Многосторонним меморандумом о взаимопонимании в отношении консультаций и взаимодействия и обмена информацией Международной организации комиссий по ценным бумагам, Многосторонним меморандумом о взаимопонимании по сотрудничеству и обмену информацией Международной ассоциации органов страхового надзора;

(в ред. Федерального закона от 30.12.2015 N 426-ФЗ)

  • 2) международным договором Российской Федерации;
  • 3) двусторонним соглашением с иностранным регулятором финансового рынка, предусматривающим обмен информацией, если законодательством соответствующего иностранного государства предусмотрен не меньший уровень защиты предоставляемой информации, чем уровень защиты информации, предусмотренный законодательством Российской Федерации.
  • В отношении конфиденциальной информации, полученной от иностранного регулятора финансового рынка, Банк России обязан соблюдать требования к раскрытию конфиденциальной информации, установленные законодательством Российской Федерации, с учетом порядка, предусмотренного частью второй настоящей статьи.
  • Конфиденциальная информация, полученная Банком России от иностранного регулятора финансового рынка, может быть предоставлена третьим лицам только с согласия такого регулятора, за исключением случаев предоставления указанной конфиденциальной информации суду на основании судебного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.

При получении Банком России мотивированного запроса иностранного регулятора финансового рынка в порядке, предусмотренном соглашениями, указанными в части второй настоящей статьи, Банк России на основании решения Комитета финансового надзора направляет требование о предоставлении такой информации. Требование Банка России о предоставлении информации не может содержать цели получения указанной информации.

Банк России на основании решения Совета директоров вправе предоставить иностранному регулятору финансового рынка конфиденциальную информацию об операциях и (или) о сделках при наличии мотивированного запроса иностранного регулятора финансового рынка в случаях, предусмотренных соглашениями, указанными в части второй настоящей статьи, а также о лицах, совершивших указанные операции и (или) сделки, и (или) выгодоприобретателях по указанным операциям и (или) сделкам, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

Указанная конфиденциальная информация предоставляется Банком России иностранному регулятору финансового рынка при условии, что законодательством соответствующего иностранного государства предусмотрен не меньший уровень защиты предоставляемой информации, чем уровень защиты информации, предусмотренный законодательством Российской Федерации, а также при условии непредоставления конфиденциальной информации иностранным регулятором финансового рынка третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без предварительного письменного согласия Банка России, за исключением случаев предоставления такой конфиденциальной информации суду на основании судебного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.

(статья 51.1 введена Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Статья 51.2.

При поступлении в Банк России запроса Генеральной прокуратуры Российской Федерации, связанного с проверкой соблюдения требований Федерального закона от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами», Банк России обращается в центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, с запросом о предоставлении соответствующей информации, в том числе содержащей сведения, составляющие банковскую тайну. После получения информации Банк России информирует Генеральную прокуратуру Российской Федерации о результатах рассмотрения поступившего от нее запроса. При этом Банк России обязан соблюдать требования к раскрытию информации и представлению документов, установленные законодательством иностранного государства и (или) международным договором Российской Федерации.

(статья 51.2 введена Федеральным законом от 06.02.2019 N 5-ФЗ)

Статья 51.3.

При поступлении в Банк России запроса Генеральной прокуратуры Российской Федерации, связанного с проверкой соблюдения требований Федерального закона от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами», Банк России обращается к иностранному регулятору финансового рынка с запросом о предоставлении соответствующей информации, в том числе содержащей сведения, составляющие банковскую тайну. После получения информации Банк России информирует Генеральную прокуратуру Российской Федерации о результатах рассмотрения поступившего от нее запроса. При этом Банк России обязан соблюдать требования к раскрытию информации и представлению документов, установленные законодательством иностранного государства, и (или) международным договором Российской Федерации, и (или) двусторонним соглашением с иностранным регулятором финансового рынка, предусматривающим обмен информацией.

(статья 51.3 введена Федеральным законом от 06.02.2019 N 5-ФЗ)

Статья 52.

Читайте также:  Статья 6. Участие унитарных предприятий в коммерческих и некоммерческих организациях

Банк России в установленном им порядке выдает разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями, осуществляет аккредитацию представительств иностранных кредитных организаций, открываемых на территории Российской Федерации, а также осуществляет действия по аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительствах иностранных кредитных организаций.

(часть первая в ред. Федерального закона от 05.05.2014 N 106-ФЗ)

Увеличение размера уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов регулируется федеральными законами.

Статья 53. Банк России устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю в порядке, определенном нормативным актом Банка России.

Международное сотрудничество

Продвижение интересов российского финансового сектора за рубежом, участие в разработке регионального и глобального финансового регулирования, обмен лучшими мировыми практиками — всё это делает международное сотрудничество одной из ключевых областей деятельности Банка России.

Количество и содержание охваченных направлений не просто отвечают обязанностям и потребностям центрального банка в развитии международного взаимодействия по своему профилю, но и позволяют нам выступать полноценным экспертно-аналитическим и координационным центром. При этом Банк России не монополизирует свои наработки: мы всегда открыты для профессионального диалога с федеральными ведомствами, участниками рынка и заинтересованными гражданами.

Среди направлений нашей работы:

  • Двустороннее сотрудничество с центральными (национальными) банками и финансовыми регуляторами разных стран: мы содействуем установлению отношений российского бизнеса с иностранными партнерами и взаимному допуску капитала, обмениваемся информацией в целях более эффективного надзора и предотвращения незаконных операций, помогаем развивать финансовую и платежную инфраструктуру
  • Многостороннее сотрудничество: обеспечиваем представительство России в крупнейших международных организациях и влияние на их финансовую повестку (МВФ, Всемирный банк, БМР, БРИКС, G20, ФАТФ и т.д.), участвуем в разработке нормативных актов глобального значения
  • Интеграционное сотрудничество: способствуем интеграционным процессам и гармонизации законодательства внутри региональных объединений с участием России (таких, как ЕАЭС, СНГ, ШОС), выявляем и устраняем существующие барьеры в финансовых отношениях со странами-партнерами
  • Аналитическое сопровождение: разрабатываем и совершенствуем базу информационно-аналитических продуктов о состоянии экономики и финансового сектора ключевых стран-партнеров Российской Федерации, предоставляем обзоры актуальных экономических и политических событий для оперативного принятия решений руководством Банка России
  • Взаимодействие с инвесторами: проводим встречи и конференц-звонки для представителей инвестиционных фондов и банков, разъясняем текущую политику Банка России, предоставляем объективную и достоверную информацию о российском финансовом секторе
  • Организационно-протокольное сопровождение: договариваемся о предоставлении площадок для мероприятий Банка России, организуем материальное обеспечение и обслуживание гостей, отвечаем за информационное сопровождение, помогаем в прохождении административных процедур
  • Лингвистическое сопровождение: обеспечиваем корректный перевод нормативных документов, отвечаем за оперативную письменную и устную коммуникацию на иностранных языках
  • Учебные программы: принимаем на обучение представителей иностранных регуляторов и направляем сотрудников Банка России на курсы и стажировки в образовательные центры зарубежных центральных банков, обмениваемся знаниями и закрепляем рабочие контакты

Основываясь на ценностях Банка России, мы не только отвечаем за результат в рамках принятых на себя обязательств, но и стараемся действовать проактивно, закладывая фундамент для развития новых инициатив в международных экономических отношениях и наращивая профессиональную экспертизу.

Приоритеты международной деятельности Банка России

  • Повышение эффективности двустороннего сотрудничества с ключевыми стратегическими партнерами
  • Продвижение актуальной для России повестки в международных объединениях и организациях, включая участие в разработке международных стандартов регулирования и надзора
  • Обмен опытом по взаимодействию с международными организациями и установлению двустороннего сотрудничества
  • Укрепление роли Банка России как центра экспертизы для зарубежных коллег

Страница была полезной?

Последнее обновление страницы: 15.07.2021

Функции Центрального Банка: чем занимается Банк России (ЦБ РФ)

Центральный Банк — это ключевая финансовая организация России, регулирующая все денежные отношения в стране. Несмотря на то, что это важная составляющая российской экономики, Центральный Банк Российской Федерации — это независимая структура, он выступает как особый институт. То есть Госдуме ЦБ не подчиняется, но работает с ней в полном контакте.

Основные функции Центрального Банка, чем он занимается, кому принадлежит. Бробанк.ру рассказывает обо всех видах деятельности регулятора, что он контролирует, его роль в российской экономике.

Закон о деятельности центрального банка РФ

Существует отдельный закон, который определяет функции Центрального Банка и его статус. Речь о ФЗ-86 от 10 июля 2002 года. Это большой законодательный акт, который состоит из 16-ти глав. Вот основные из них:

  • разъяснение ситуации с капиталом регулятора ЦБ РФ. В частности, он имеет уставной капитал в 3 млрд. рублей;
  • органы управления. Коллегиальный орган — Национальный совет, в который входят 12 человек. Что входит в компетенцию совета — все это определяет ФЗ-86. Здесь же разъясняются права и обязанности Председателя;
  • взаимоотношения регулятора с органами власти. Ключевая функция Банка России — участие в разработке экономической политики в стране;
  • отчетность. Центробанк регулярно направляет правительству ежегодный отчет по проделанной работе и аудиторское заключение;
    денежно-кредитная политика;
  • международная деятельность и пр.

Закон четко разъясняет, что такое Центробанк, какие задачи он выполняет. Это важный финансовый институт для страны, имеющий особый статус, он кардинально отличается от всех других банков страны, путь и системно-значимых.

Если рассматривать организационно-правовой статус, то ЦБ — это юридическое лицо с территориальным расположением в Москве. Функции Центрального Банка РФ осуществляются вне зависимости от любых органов власти.

Важная функция ЦБ РФ — организация денежного обращения

Именно регулятор занимается тем, что разрабатывает методы защиты денежных знаков, занимается изготовлением банкнот, отслеживанием их оборота. Выпускаемые им банкноты и монеты — единственные законные платежные средства в России.

Основные функции и задачи ЦБ РФ в этом направлении:

  • прогнозирование производства, осуществление заказа на изготовление купюр и монет;
  • перевозка и хранение денежных единиц, плюс установка правил на перевозку и инкассацию;
  • формирование признаков подлинности российских денежных знаков, создание новых мер защиты, их внедрение;
  • изъятие из оборота ветхих купюр;
  • разработка новых образцов купюр, банкнот старого образца;
  • разработка порядка осуществления кассовых операций юрлицами.

Ключевая функция Центробанка РФ — защита рубля, поддержание его стабильности, формирование условий для экономического роста.

Денежно-кредитная политика

Ключевая роль Центрального Банка — регулирование финансового рынка России, создание условий для его бесперебойной, стабильной работы. Регулятор следит за всеми банками, МФО, ломбардами и другими финансовыми структурами.

Финансовые компании обязуются держать отчет перед регулятором, принимают его постоянные проверки и аудит. Таким образом ЦБ контролирует рынок, защищает его от недобросовестных, черных игроков.

Примерно с 2015 года ЦБ РФ начал активно зачищать банковский сектор от недобросовестных и черных компаний. Таким образом были закрыты тысячи организаций, произошло тотальное оздоровление банковского сектора. К концу 2019 года процесс был практически завершен.

Функции Центрального Банка России по этой части деятельности:

  • регулирование объемов выдачи кредитов, проблемных портфелей;
  • проведение политики воздействия на рыночные процентные ставки;
  • работа с ценными бумагами, валютой;
  • установление лимитов и правил проведения финансовых операций для кредитных компаний.

По факту Центральный Банк РФ — это наивысшее звено среди всех российских банков и микрофинансовых организаций. Именно он инициирует важные решения в финансовой отрасли, создает нормативные акты, регулирует деятельность, осуществляет надзорные проверки.

Все банки обязаны регулярно передавать Центробанку отчеты. Невыполнение этого требования может привести к отзыву лицензии. Таким образом регулятор защищает население от “плохих” банкиров.

СИН, Последние важные новшества, внедренные с помощью ЦБ РФ: Закон о коллекторской деятельности, обязательные кредитные каникулы, ипотечные каникулы, снижение ставки по займам до максимального уровня в 1%, создание пределов по росту долга в результате просрочки в МФО.

Регулирование и надзор

Статья 56 ФЗ-86 как раз и говорит, что Банк России является надзорным органом над всеми “точками” банковской системы РФ. Он ведет анализ деятельности отдельных банков и финансовых холдингов. Главная задача — сохранение стабильности банковской системы РФ. Надзорные функции выполняет Комитет банковского надзора.

Чем занимается Центральный Банк в этой области:

  • организация правил проведения финансовых операций, бухгалтерского учета и отчетности;
  • требования от кредитных структур подготовки планов восстановления финансовой устойчивости;
  • создание методики определения системно-значимых банков страны;
  • работа с Бюро Кредитных Историй, негосударственными Пенсионными Фондами;
  • оценка рисков, устойчивости капитала финансовых компаний;
  • обеспечение безопасности по части технической защиты информации.

На практике объем функций Центр Банка по этой части самый объемный. На российском рынке работают тысячи финансовых структур. Кроме банков и МФО это ломбарды, различные кооперативы, инвестиционные компании, БКИ, НПФ и пр. И все они находятся под началом ЦБ РФ, для каждой отрасли разрабатываются свои схемы работы и нормативные акты.

Международная деятельность

Целями деятельности Банка России является и качественное функционирование на международном рынке, он отвечает за внешнеэкономическую деятельность. В этом направлении от сотрудничает с Центральными Банками других стран.

Важная составляющая — обмен информацией с другими странами в рамках международных договоров и двусторонних соглашений. Кроме того, именно ЦБ выдает разрешения иностранным финансовым компаниям создавать свои филиалы в РФ.

Читайте также:  Глава iii.1. государственная кадастровая оценка

В основные функции Центробанка также входит формирование курсов валют и публикация этой информации в свободном доступе. Он же осуществляет функцию валютного контроля.

Надзор и регулирование небанковского сектора

Определен перечень некредитных организаций, которые также подчиняются нормам Центрального Банка и подконтрольны ему. В этот перечень включены 19 видов деятельности, вот некоторые из них (полный перечень — в ст 76 ФЗ-86):

  • участники рынка ценных бумаг;
  • инвестиционные фонды, ПИФы, НПФ;
  • компании, ведущие клиринговую деятельность;
  • фирмы, ведущие деятельность центрального депозитария;
  • страховое дело;
  • потребительские кооперативы;
  • ломбарды;
  • кредитные рейтинговые агентства и пр.

Целями деятельности Банка России являются защита рубля, укрепление банковской системы и обеспечение ее бесперебойной работы. Регулятор должен создавать благоприятную атмосферу для работы финансовых структур и развития экономики.

Частые вопросы

Расшифровка аббревиатуры ЦБ ЦБ — это Центральный Банк. Синонимами также являются: Банк России, регулятор, Центробанк. Расшифровка ЦБР — Центральный Банк России. Что такое Центральный Банк? Согласно Википедии, это организация, отвечающая за денежно-кредитную политику в стране и обеспечивающая работу платежной системы.

Чем занимается Центральный Банк России? Основные функции, если говорить кратко, — эмиссия ценных бумаг и банкнот, регулирование финансового рынка, поддержка рубля, определение курсов валют, осуществление международных экономических отношений. Кому принадлежит имущество ЦБ РФ? Уставной капитал регулятора — это федеральная собственность.

При этом государство не отвечает по обязательствам ЦБ и наоборот. Что не является функцией ЦБ? По закону целью работы не является получение прибыли. Об авторе

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru

Эта статья полезная? Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в х или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Что банки думают о ВЭД и куда смотрит государство?

При покупке любого товара или услуги не стесняйтесь торговаться, добиваясь для себя более выгодных условий. Я считаю гордость, которая мешает экономить собственные деньги, огромной глупостью.

Дональд Трамп

Желание сэкономить заставляет бизнесменов выходить за рамки не только своего мышления, но и географических границ государства. В условиях рыночной экономики предприниматель всегда ищет для своего потребителя качественный товар по самой низкой цене.

Но иногда получается так, что в своей стране не находит такого поставщика. А спрос есть — и еще какой! Не разочаровывать же своего покупателя.

Так что бизнесу приходится выходить на международные рынки и погружаться в омут внешнеэкономической деятельности.

Что представляет собой аббревиатура ВЭД, почему банки стремятся заполучить в список своих клиентов международные фирмы и как на это смотрит государство? Чтобы получить ответы, портал Banknn.ru обратился к ведущим специалистам Нижнего Новгорода.

Что такое ВЭД?

Элеонора Княгиничева, начальник отдела внешнеэкономической деятельности ПАО НКБ «РАДИОТЕХБАНК»

Современные банки оказывают полный комплекс услуг, в том числе предлагают обслуживание внешнеэкономической деятельности. Под определением ВЭД понимается внешнеторговая, инвестиционная деятельность в области международного обмена товарами, информацией, работами, услугами, результатами интеллектуальной деятельности (правами на них).

Участниками ВЭД могут быть как юридические, так и физические лица. Компании самостоятельно определяются с выбором внешнего рынка, ассортимента товара, с суммами контрактов и сроками поставок.

Наиболее значимыми в банковской практике контроля ВЭД являются Федеральный закон №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и Инструкция Банка России №138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации».

Какие функции выполняет ВЭД?

Виктор Котов, руководитель операционного офиса Межтопэнергобанка в Нижнем Новгороде

Традиционными для нашей страны экспортируемыми товарами являются товары сырьевой группы. Соответственно, государству ВЭД отечественных компаний интересна тем, что она способствует притоку иностранной валюты в страну, чем обеспечивает поддержку курсу национальной валюты и стабильные поступления налоговых платежей в бюджет.

В настоящее время курс доллара и стоимость нефти у всех на слуху: снижение цен на энергоносители оказалось скомпенсировано ростом курсов валют, в которых номинированы цены экспортируемой продукции, поэтому для энергетических компаний существенных изменений в плане поступления рублевой выручки не произошло.

Если цены на энергоносители за последние три года снизились примерно в два раза, есть группы товаров, цены на которые не изменились, что дало почти двукратный рост рублевой выручки от их экспорта.

Таким образом, в настоящее время для компаний, экспортирующих свои товары, появилось «окно» возможностей, связанное со снижением курса отечественной валюты, чем многие экспортеры и воспользовались.

Банки сильны своими клиентами, поэтому обслуживание ВЭД сильных компаний-экспортеров позволяет им получать стабильный и прогнозируемый комиссионный доход, а также увеличивать пассивную базу.

Популярным направлением для российских компаний остается импорт оборудования и товаров широкого потребления из Китая: несмотря на возросший курс доллара, закупки в Китае для многих компаний зачастую единственная выгодная возможность получить товар в необходимых объемах и в сжатые сроки (при постоянно растущем качестве). Данные компании также интересны банкам, хотя при выборе партнеров среди них крединые организации более требовательны.

Как банки и государство борются с выводом капитала за границу?

Пресс-центр Волго-Вятского банка Сбербанка России

В соответствии с нормами действующего законодательства Российской Федерации, практически любое предприятие или организация имеют право самостоятельного выхода на внешний рынок. Это предполагает, что предприятие должно само решать все вопросы, касающиеся осуществления внешнеторговой сделки с зарубежным партнером.

Как правило, совершение валютных операций связано с выполнением ряда формальностей, представляющих собой меры пассивного контроля (например, предоставление статистических данных, составление паспорта сделки и т.п.).

Такие меры позволяют организовать наблюдение органов валютного контроля за проведением любых валютных операций, накапливать информацию о движении валютных потоков и при необходимости корректировать валютную политику государства.

Правовое регулирование ВЭД — это совокупность нормативных актов, в рамках и на основе которых осуществляется ее практика.

Участники внешнеэкономической деятельности зачастую сталкиваются не только с проблемой не знания норм законодательства страны, с которой ведут международную предпринимательскую деятельность, или недостаточного владения всеми тонкостями и требованиями нормативных актов валютного законодательства РФ.

Участник ВЭД желает видеть в уполномоченном банке не только надзорный орган, но и партнера по бизнесу, который оказывает ему содействие в недопущении нарушений валютного законодательства РФ, что способствует безубыточной деятельности.

Как участнику ВЭД выбрать банк?

Владимир Рогозин, Управляющий Нижегородским филиалом ПАО Банк «ФК Открытие»

Обслуживая участников ВЭД, банк предоставляет клиенту широкий спектр качественных услуг, а также профессиональных консультаций по всем вопросам, включая особенности законодательства, юридическую и операционную составляющие. Таким образом банк помогает клиенту налаживать бизнес с его иностранными партнерами, являясь своего рода соединительным звеном между зарубежными и российскими компаниями при продвижении отечественной продукции.

Однако возможности у банков разные: например, не все они работают с юанями, не все умеют работать с аккредитивами, оказывают грамотную консультационную поддержку при составлении валютного контракта. Выбирая банк, клиент должен обязательно обращать внимание на качество его услуг и опыт работы с участниками ВЭД.

Какие услуги предлагают банки компаниям, занимающимся ВЭД?

Елена Ремизова, управляющий Нижегородским филиалом банка «Возрождение»

Банк готов проконсультировать клиента и предложить оптимальную структуру взаимодействия с его контрагентом за рубежом. Клиенты, которые в первый раз выходят на внешнеторговые рынки, как правило, имеют слабую переговорную позицию, то есть часто приходят с тем, что им предлагает контрагент.

Например, он предложил расчеты с использованием аккредитива, а клиент не понимает, как работает такой инструмент, обращается в банк и просит дать денег в кредит и выплатить аванс. Банк всегда добивается лучших условий для своих клиентов: мы готовы обсуждать с иностранными банками условия предоставления финансирования по лучшей цене. Делаем это и для небольших клиентов, и для крупных.

Банк готов отстаивать позицию клиента в переговорах с его контрагентами. Например, если от нашего клиента требуют аванс, мы рекомендуем требовать со стороны контрагента гарантии возврата авансового платежа и рассказываем, как такой инструмент работает.

Каждую сделку сопровождаем от начала и до конца: анализируем контракт, даем рекомендации, участвуем в переговорах с контрагентами. Мы уделяем серьезное внимание международному бизнесу.

Читайте также:  Статья 4. Категории историко-культурного значения объектов культурного наследия

Глава IX. Международная и внешнеэкономическая деятельность банка россии

Статья 51. Банк России представляет
интересы Российской Федерации во
взаимоотношениях с центральными банками
иностранных государств, а также в
международных банках и иных международных
валютно-финансовых организациях.

Банк России вправе запросить центральный
банк и орган банковского надзора
иностранного государства о предоставлении
информации или документов, которые
получены от кредитных организаций в
ходе исполнения надзорных функций, а
также вправе предоставить органу
банковского надзора иностранного
государства указанные информацию или
документы, которые не содержат сведений
об операциях кредитных организаций и
их клиентов, при условии обеспечения
указанным органом банковского надзора
режима сохранности информации,
соответствующего установленным
законодательствомРоссийской Федерации требованиям
обеспечения сохранности информации,
предъявляемым к Банку России. В отношении
информации и документов, которые получены
от центральных банков и органов
банковского надзора иностранных
государств, Банк России обязан соблюдать
требования по раскрытию информации и
предоставлению документов, установленные
законодательством Российской Федерации,
с учетом требований, установленных
законодательствами иностранных
государств.

Статья 52. Банк России выдает разрешенияна создание кредитных организаций с
иностранными инвестициями и филиалов
иностранных банков, а также осуществляетаккредитациюпредставительств кредитных организаций
иностранных государств на территории
Российской Федерации в соответствии с
порядком, установленным федеральнымизаконами.

Увеличение размера уставного капитала
кредитной организации за счет средств
нерезидентов регулируется федеральными
законами.

Статья 53. Банк России устанавливает
и публикуетофициальные курсы
иностранных валют по отношению к рублю.

Статья 54. Банк России является органом
валютного регулирования и валютного
контроля и осуществляет эти функции в
соответствии с Федеральным закономот 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ «О валютном
регулировании и валютном контроле»
и иными федеральными законами.

(в ред. Федерального законаот 18.07.2005 N 90-ФЗ)

Статья 55. Для осуществления своих функций
Банк России может открывать представительства
на территориях иностранных государств.

Глава X. Банковское регулирование и банковский надзор

Статья 56. Банк России является органом
банковского регулирования и банковского
надзора. Банк России осуществляет
постоянный надзор за соблюдением
кредитными организациями и банковскими
группами банковского законодательства,
нормативных актов Банка России,
установленных ими обязательных
нормативов.

Главными целями банковского регулирования
и банковского надзора являются поддержание
стабильности банковской системы
Российской Федерации и защита интересов
вкладчиков и кредиторов. Банк России
не вмешивается в оперативную деятельность
кредитных организаций, за исключением
случаев, предусмотренных федеральными
законами.

Регулирующие и надзорные функции Банка
России, установленные настоящим
Федеральным законом, осуществляются
через действующий на постоянной основе
орган — Комитет банковского надзора,
объединяющий структурные подразделения
Банка России, обеспечивающие выполнение
его надзорных функций.

Положениео Комитете банковского надзора и егоструктураутверждаются Советом директоров.

(часть четвертая в ред. Федерального
законаот 25.12.2008 N 276-ФЗ)

Руководитель Комитета банковского
надзора назначается Председателем
Банка России из числа членов Совета
директоров.

Статья 57.

Банк России устанавливает
обязательные для кредитных организаций
и банковских групп правила проведения
банковских операций, бухгалтерского
учета и отчетности, организации
внутреннего
контроля, составления и представления
бухгалтерской и статистической
отчетности, а также другой информации,
предусмотренной федеральными законами.
При этом устанавливаемые Банком России
правила применяются в отношении
бухгалтерской и статистической
отчетности, которая составляется за
период, начинающийся не ранее даты
опубликования указанных правил.

  • Для осуществления своих функций Банк
    России в соответствии с перечнем,
    установленным Советом директоров, имеет
    право запрашивать и получать у кредитных
    организаций необходимую информацию об
    их деятельности, требовать разъяснений
    по полученной информации.
  • Банк России вправе устанавливать для
    участников банковской группы порядок
    предоставления информации об их
    деятельности, которая необходима для
    составления консолидированной отчетности.
  • Для составления банковской и денежной
    статистики, платежного баланса Российской
    Федерации, финансового счета Российской
    Федерации в системе
    национальных счетов, а также для
    анализа экономической ситуации Банк
    России имеет право запрашивать и получать
    необходимую информацию на безвозмездной
    основе у федеральных органов исполнительной
    власти, их территориальных органов,
    юридических лиц.

(в ред. Федерального законаот 19.10.2011 N 285-ФЗ)

  1. Поступившая от юридических лиц информация
    по конкретным операциям не подлежит
    разглашению без согласия соответствующего
    юридического лица, за исключением
    случаев, предусмотренных федеральными
    законами.
  2. Банк России публикует сводную
    статистическую и аналитическую информацию
    о банковской системе Российской
    Федерации.
  3. Положения настоящей статьи распространяются
    на информацию, собираемую Банком России
    и передаваемую им по поручению
    Правительства Российской Федерации
    международным организациям.

Статья 58. Банк России не вправе требовать
от кредитных организаций выполнения
несвойственных им функций, а также
требовать предоставления не предусмотренной
федеральными законами информации о
клиентах кредитных организаций и об
иных третьих лицах, не связанной с
банковским обслуживанием указанных
лиц.

Банк России не вправе устанавливать
прямо или косвенно не предусмотренные
федеральными законами ограничения на
проведение операций клиентами кредитных
организаций, а также не вправе обязывать
кредитные организации требовать от их
клиентов документы, не предусмотренные
федеральными законами.

Статья 59. Банк России принимает решение
о государственной регистрации кредитных
организаций и в целях осуществления им
контрольных и надзорных функций ведет
Книгу государственной регистрации
кредитных организаций, выдает кредитным
организациям лицензии на осуществление
банковских операций, приостанавливает
действие указанных лицензий и отзывает
их.

Статья 60.

Банк России вправе в соответствии
с федеральными законами устанавливать
квалификационные требования к кандидатам
на должности членов совета директоров
(наблюдательного совета), единоличного
исполнительного органа, его заместителей,
членов коллегиального исполнительного
органа, главного бухгалтера, заместителей
главного бухгалтера кредитной организации,
а также к кандидатам на должности
руководителя, заместителей руководителя,
главного бухгалтера, заместителей
главного бухгалтера филиала кредитной
организации.

Статья 61.

Приобретение и (или) получение
в доверительное управление (далее —
приобретение) в результате осуществления
одной или нескольких сделок одним
юридическим или физическим лицом, либо
группойюридических и (или) физических лиц,
связанных между собой соглашением, либо
группой юридических лиц, являющихся
дочерними или зависимыми организациями
по отношению друг к другу, свыше 1 процента
акций (долей) кредитной организации
требуютуведомленияБанка России, а более 20 процентов —
предварительного согласия Банка России.

(в ред. Федерального законаот 29.12.2006 N 246-ФЗ)

Банк России не позднее 30 дней с момента
получения ходатайства о согласии Банка
России на приобретение более 20 процентов
акций (долей) кредитной организации
сообщает заявителю в письменной форме
о своем решении- согласии или отказе. Отказ должен быть
мотивирован. В случае, если Банк России
не сообщил о принятом решении в течение
указанного срока, указанная сделка
(сделки) считается разрешенной.

Уведомление о приобретении свыше 1
процента акций (долей) кредитной
организации направляется в Банк России
не позднее 30 дней с момента данного
приобретения.

Порядок получения
предварительного согласия Банка России
на приобретение более 20 процентов акций
(долей) кредитной организации, порядок
уведомления Банка России о приобретении
свыше 1 процента акций (долей) кредитной
организации устанавливаются федеральными
законамии принимаемыми в соответствии с ними
нормативными актами Банка России.

(в ред. Федерального законаот 29.12.2006 N 246-ФЗ)

  • Банк России в рамках осуществления
    своих надзорных функций вправе запрашивать
    и получать информацию о финансовом
    положении и деловой репутации участников
    (акционеров) кредитной организации в
    случае приобретения ими более 20 процентов
    акций (долей) кредитной организации, а
    также устанавливать требования к
    финансовому положению приобретателей
    более 20 процентов акций (долей) кредитной
    организации.
  • Банк России имеет право отказать в даче
    согласия на приобретение более 20
    процентов акций (долей) кредитной
    организации в случае выявления
    неудовлетворительного финансового
    положения их приобретателей, а также в
    иных случаях, установленных федеральными
    законами.
  • Приобретение акций (долей) кредитной
    организации за счет средств нерезидентов
    регулируется федеральными законами.
  • КонсультантПлюс: примечание.

Статьей
15.26Кодекса РФ об административных
правонарушениях установлена
административная ответственность за
нарушение кредитной организацией
установленных Банком России нормативов
и иных обязательных требований.

Статья 62. В целях обеспечения устойчивости
кредитных организаций Банк России может
устанавливать следующие обязательные
нормативы:

Ссылка на основную публикацию